Introducción
En Pin-Up Ecuador, estamos comprometidos con la prevención del lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y la financiación del terrorismo. Esta política está diseñada para cumplir con las regulaciones internacionales y locales, garantizar la transparencia de nuestras operaciones y proteger a nuestros clientes y la plataforma contra actividades ilícitas.
Objetivo de la Política
El propósito principal de esta política es establecer directrices claras y procedimientos que permitan:
- Detectar, prevenir y reportar actividades sospechosas relacionadas con el lavado de dinero.
- Asegurar el cumplimiento de las normativas legales aplicables en Ecuador y las jurisdicciones donde operamos.
- Proteger la integridad y la reputación de Pin-Up Ecuador.
1. Procedimientos de Conocimiento del Cliente (KYC)
Para prevenir el lavado de dinero, aplicamos rigurosos procedimientos de Conocimiento del Cliente (KYC), que incluyen:
- Verificación de identidad: Todos los clientes deben proporcionar documentos oficiales válidos, como cédula de identidad o pasaporte.
- Prueba de dirección: Requerimos comprobantes recientes, como facturas de servicios o extractos bancarios, que confirmen la dirección proporcionada.
- Verificación de métodos de pago: Solo aceptamos transacciones realizadas desde cuentas verificadas a nombre del cliente registrado.
2. Monitoreo de Transacciones
Implementamos sistemas avanzados para monitorear y analizar las transacciones realizadas en la plataforma.
- Identificamos patrones sospechosos, como depósitos o retiros inusualmente altos.
- Reportamos cualquier actividad sospechosa a las autoridades competentes de acuerdo con la normativa local.
3. Límites de Depósitos y Retiros
Para minimizar el riesgo de lavado de dinero:
- Establecemos límites de depósito y retiro diarios, semanales y mensuales.
- Verificamos transacciones que superen ciertos umbrales y solicitamos documentación adicional si es necesario.
4. Formación y Sensibilización del Personal
Nuestro equipo recibe formación periódica en temas de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Esto asegura que todos los empleados puedan:
- Identificar actividades sospechosas.
- Conocer los procedimientos para reportar posibles casos de lavado de dinero.
5. Reporte de Actividades Sospechosas (SAR)
Pin-Up Ecuador se compromete a reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades pertinentes. Las acciones incluyen:
- Notificación inmediata a las autoridades reguladoras locales.
- Conservación de registros de transacciones y comunicaciones por un mínimo de cinco años.
6. Compromiso con el Cumplimiento
Pin-Up Ecuador garantiza el cumplimiento de las leyes y regulaciones relacionadas con la prevención de lavado de dinero. Nos comprometemos a:
- Actualizar regularmente nuestra política AML según los cambios normativos.
- Cooperar con las autoridades y reguladores en cualquier investigación.
Conclusión
Pin-Up Ecuador tiene tolerancia cero hacia cualquier forma de lavado de dinero o actividad ilícita. Nuestro objetivo es proporcionar un entorno seguro y confiable para todos nuestros clientes, cumpliendo con las normativas legales y promoviendo la transparencia en todas nuestras operaciones.
Si tienes preguntas sobre nuestra política AML, por favor, contacta con nuestro equipo de soporte en cualquier momento.